快报：人工智能重织金融天网？谷歌云推出面向银行的AI反洗钱工具
长期以来，欧美的金融机构通常都依赖人为的主观判断来发现有风险的交易
2023-06-21
(资料图片仅供参考)
长期以来，欧美的金融机构通常都依赖人为的主观判断来发现有风险的交易和客户，但这一过程未来可能会被人工智能技术替代。
当地时间周三（6月21日），谷歌云推出了一款由AI驱动的反洗钱产品“Anti Money Laundering AI”，简称“AML AI”。通过机器学习，这款工具可用来帮助金融领域的客户筛选和报告潜在的可疑活动。
虽然市场上已有许多类似竞品，但谷歌云称它的工具采用了AI驱动的交易监控，取代了传统的手动定义的、基于规则的方法，并且AML AI还能利用金融机构数据来训练高级机器学习模型，提供全面的风险评分视图。
目前，已经有一些知名的用户接入了谷歌云的这项服务，其中包括汇丰银行、巴西布拉德斯科银行、丹麦的数字银行Lunar等。谷歌云称，新技术帮助汇丰银行减少了60%的警报数量，但警报的准确性却提高了。
谷歌云在官网写道，AML AI有三点优势：一、甄别出的可疑活动数量是竞品的近2至4倍，从而加强机构的反洗钱能力；二、消除超过60%的误报，提高调查效率；三、可生成解释，向分析师、风险经理和审计师提供建议。
媒体分析指出，对于许多金融机构来说，将控制权交给机器学习模型，在一开始可能很难接受。尽管合规专家表示机器学习驱动的反洗钱工具已有明显进步，但业内人士往往都会怀疑这些新型技术的实际能力。
针对这一点，谷歌云高管Zac Maufe指出上述提到的“第三点优势”可以缓解这一担忧，每当AML AI标记某一客户时，它会附带提供导致高风险评分的交易以及背景因素的信息。
汇丰银行高管、美国前反洗钱高级官员Jennifer Shasky Calvery称，“当我们看到谷歌反洗钱AI能发现更多信息，并且噪音显着减少时……我们就开始问自己，为什么不应该使用它呢？”
（文章来源：财联社）
